Firma apeluje o transparentność dotyczącą trafności prognoz, domagając się, by Lapetus, która wkrótce zakończy działalność, nie mogła powoływać się na tajemnicę handlową
TALLAHASSEE, Floryda, 29 sierpnia 2025 r. /PRNewswire/ — spółka Coventry First LLC (“Coventry”), lider rynku „life settlements” (produkt polegający na odpłatnym scedowaniu na inwestora praw do świadczenia z ubezpieczenia na życie), złożyła w tym tygodniu pismo do sądu w odpowiedzi na podjętą przez firmę Lapetus Solutions, Inc. (“Lapetus”) próbę zablokowania jawności ekspertyz dot. prognozowanej długości życia, których sporządzanie stanowi wymóg ustawowy. To wyraz wyznawanego od dawna poglądu Coventry, zgodnie z którym dane dotyczące trafności prognoz długości życia powinny być transparentne, ponieważ decydują one o tym, czy rynek „life settlement” działa na uczciwych zasadach. Jednocześnie Coventry złożyła własny wniosek o wydanie wyroku w trybie uproszczonym, w którym wskazała, że planowane na dzień 31 sierpnia 2025 r. zakończenie działalności przez Lapetus powinno skutkować utratą prawa do powoływania się na tajemnicę handlową.
Zgodnie z przepisami prawa stanowego na Florydzie co trzy lata do Biura Regulacji Rynku Ubezpieczeń („OIR”) muszą wpływać ekspertyzy dotyczące prognozowanej długości życia, które biegli sporządzają na podstawie danych za okres pięciu lat poprzedzających ekspertyzę. Zdaniem Coventry raporty te nie powinny być objęte tajemnicą handlową, ponieważ zawierają one jedynie analizy trafności poprzednich prognoz, w których nie wykorzystano zastrzeżonych metod zastosowanych do ich sporządzenia. Co więcej, firma Lapetus wielokrotnie powoływała się na ustalane w ten sposób wskaźniki „trafności” w materiałach marketingowych, publicznych oświadczeniach i bezpośrednich kontaktach z przedstawicielami Coventry. Z tych względów korzystne dla firmy Lapetus orzeczenie byłoby w ocenie Coventry niestosowne, wobec czego jej wniosek powinien zostać oddalony.
„Zarówno inwestorzy, jak i organy regulacyjne muszą mieć pewność, że prognozy długości życia są trafne i oparte na standardach aktuarialnych – powiedział Alan H. Buerger, Executive Chariman w firmie Coventry. – Transparentność w tym zakresie pozwala zabezpieczyć interesy inwestorów i zadbać o to, by cały rynek „life settlement” działał na uczciwych zasadach. Jako podmiot współkształtujący rynek wtórny ubezpieczeń na życie stoimy na straży praw konsumentów i wspieramy ścisłe regulowanie branży, czego dowodem jest nasza reakcja na działania Lapetus”.
Prawo do tajemnicy handlowej, na które powołuje się Lapetus, należy zakwestionować w świetle planowanego wkrótce zamknięcia firmy
W wiadomości e-mail z dnia 18 sierpnia 2025 r. dyrektor generalny, współzałożyciel i główny specjalista ds. naukowych Lapetus, dr Jay Olshansky, potwierdził, że firma „w dniu 31 sierpnia zamknie wszystkie linie biznesowe”. Zdaniem Coventry wyniki ekspertyz przestaną wówczas spełniać ustawową definicję dokumentów objętych tajemnicą handlową, ponieważ nie będą one wykorzystywane „do prowadzenia działalności gospodarczej” lub w celu zyskania przewagi konkurencyjnej.
W ocenie Coventry istnieją zatem przesłanki do wydania wyroku w trybie uproszczonym, który nakazuje ujawnienie wyników ekspertyz.
Znaczenie trafności prognoz długości życia
Stawką sporu są nie tylko interesy stron postępowania. Prognozy długości życia stanowią fundament wyceny w produktach „life settlement’. Notoryczne niedoszacowanie wartości może skutkować powstaniem zniekształconego obrazu sytuacji rynkowej, wprowadzając inwestorów w błąd, powodując duże straty i podważając zaufanie do rynku. W uzasadnieniu wniosku Alan H. Berger, Executive Chairman w Coventry, powołał się na niezależne analizy naukowe, z których wynika, że prognozowane przez Lapetus wartości długości życia były niższe w porównaniu do konkurencji w ponad 80% zbadanych przypadkach, a stosunek pokrycia się prognoz z rzeczywistymi wartościami wynosił zaledwie 31%, czyli dużo mniej niż wskaźnik trafności 96,3%, który deklarowała firma Lapetus.
Organy regulacyjne na Florydzie zdają sobie sprawę z zagrożenia, zwłaszcza po doświadczeniach ze sprawą nadużyć, jakich dopuściła się spółka Mutual Benefits w ramach jednej z największych piramid finansowych w historii Florydy, której wartość szacuje się na 800 mln USD. Konsekwencją sprawy Mutual Benefits było nałożenie na biegłych ustalających prognozy długości życia prawnego obowiązku rejestracji w OIR i regularnego składania ekspertyz.
Coventry
Coventry to lider wtórnego rynku ubezpieczeń na życie. Od ponad 20 lat firma napędza rozwój branży, poszerzając ofertę dla posiadaczy polis na życie. Bogate doświadczenie w połączeniu z bezkompromisowością w ochronie praw konsumentów uczyniły Coventry zdecydowanym liderem rynku. Dzięki wypracowanej pozycji firma może teraz wyznaczać standardy branżowe i kreować szerszy wybór usług dla konsumentów. Łączna suma pieniędzy, jakie Coventry dotychczas wypłaciła osobom, które zbyły swoje polisy na jej rzecz, wynosi ponad 6 mld USD. Więcej informacji na temat spółki Coventry można znaleźć na stronie: Coventry.com.
KONTAKT:
Prosek Partners w imieniu Coventry
Andrew Merrill / Kiki Tarkhan
e-mail: [email protected]
